Лучшая карта с кэшбэком на АЗС и в категории Авто
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лучшая карта с кэшбэком на АЗС и в категории Авто». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.
Особенности карт Cash Back на АЗС
Пластиковые карты с кэшбэком на АЗС по функционалу не отличаются от классических. С их помощью возможно осуществление любых финансовых операций. Несмотря на это, они все же имеют некоторые особенности, включая:
- Выгодный процент возврата средств, потраченных на АЗС (топливо, автохимию, продукты питания и пр.). На счет владельца возвращается от 5 до 10%, в зависимости от условий программы.
- Большое количество кобрендовых предложений. Подразумевают возврат средств при оплате топлива на АЗС конкретного бренда. К примеру, дебетовые карты от банка «Открытие» дают возможность сэкономить на оплате топлива от АЗС «Лукойл».
- Возврат осуществляется в виде начисления бонусов или денежных средств. Условия начисления и списания зависят исключительно от условий самой программы.
Программы кэшбэка, предлагаемые различными финансовыми структурами, отличаются по условиям предоставления и возврата средств. Не исключен вариант наличия минимальной и максимальной сумм затрат, с которых возможно осуществление возврата, установление лимитов и прочих условий использования карт.
04.09.2022 – Появилась информация, что оплата на Яндекс Заправках картами ПС Мир стала проходить с не бензиновым МСС 3990.
НСПК выделяет коды 3990-3999 для экосистем в рамках специальной программы межбанковских вознаграждений, т.е. они могут быть/появиться не только на заправках Яндекса.
Обычно МСС 3990 у банков без повышенного кэшбэка, а у некоторых (например, Авангард) в исключениях для него.
Многие пользователи банковских услуг имеют автомобиль. А у некоторых работа связана с автомобилем, при этом регулярно нужно заезжать на заправки и тратить деньги (обычно собственные). Конечно, хочется на АЗС (MCC 5541) получать существенный кэшбэк, тем более что бензин постоянно дорожает. А возможностей получить кэшбэк/скидку от 5% – много, есть карты с кэшбэком 10%.
Вот какие способы и средства есть на сегодня, и их можно и нужно комбинировать.
Серьезных подходных камней у банковских продуктов для автолюбителей нет. Главное, внимательно изучить условия получения возврата:
- минимальную сумму трат по карте;
- максимальный кэшбэк за отчетный период;
- список АЗС и набор услуг для автолюбителей с кэшбэком;
- операции, за которые не положен возврат;
- возможность использования накоплений (на свое усмотрение, компенсация определенных покупок, обмен на товары, оплата услуг и пр.);
- тип кэшбэка (балльный, рублевый);
- у ряда банков начисления по кредитным и расчетным карточкам одинаковые, нет смысла заводить кредитку для быстрейшего накопления.
Рейтинг банковских карт для автомобилистов
Банк | Карта | Стоимость | Бонусы |
Тинькофф Банк | Тинькофф Драйв | 190 руб. в месяц. или бесплатно, если на карте – не менее 150 тыс. руб. |
|
Сбербанк | Карта с большими бонусами | 4900 руб. в год | Баллы СПАСИБО:
|
Альфа-Банк | Cash Back | 100 руб. в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:
|
возврат 10% с покупок на АЗС |
Открытие | Лукойл | Минимальные требования для бесплатного обслуживания:
Если не выполняется ни одно из условий, то за обслуживание карты будет сниматься по 299 рублей ежемесячно. |
|
Промсвязьбанк | Твой кэшбэк | Карта обслуживается бесплатно при сумме покупок или остатке на карте более 20 тысяч рублей. В остальных случаях стоимость – 149 руб. в месяц. | кэшбэк с АЗС – 3% |
Газпромбанк | “Газпромбанк-Газпромнефть” | не взимается |
|
Газпромбанк | Автодрайв Платинум | 349 руб. в месяц | При ежемесячных тратах более 20 тыс. руб.: 10% с платежей на АЗС “Газпромнефть”, но не более 500 руб. в месяц. |
Уралсиб Банк | “Лукойл-Уралсиб” | 699 руб. в год | с платежей на автозаправках “Лукойл” возвращается 1 балл за каждые 50 рублей |
Хоум Кредит Банк | Польза | 99 рублей в месяц или бесплатно, если выполнено хотя бы одно условие:
|
кэшбэк – 3% за покупки на АЗС |
Однозначно сказать, какая карта наиболее выгодная и принесет максимальную отдачу в виде кэшбэк за авто нельзя. Как говорится, «на вкус и цвет…..»
Советую прикинуть сколько денег вы тратите в месяц и какова доля авто-расходов. И уже исходя из полученных данных выбирайте пластик.
Вооружиться калькулятором и подсчитать. Сколько можно возвращать по карте в год (в месяц). Стоимость годового обслуживания (если карта платная). И вывести общий финансовый результат. Если полученная сумма профита вас устраивает — оформляем карту. Если сомневаетесь, а «стоит ли овчина выделки» — проходим мимо.
Возможно подойдет универсальная карта с повышенным кэшбэк за АЗС (и сопутствующие расходы) и небольшим вознаграждением за все остальное.
Либо выгоднее будет завести отдельный авто-пластик, по которому получать вознаграждение. А остальные траты совершать по другой карте, с высоким кэшбэк на другие категории.
Выбор за Вами!
Всем Больших и Жирных кэшбэков!
#Всёсразу Райффайзенбанка
Выпускается в варианте кредитки и «дебетовки». По кредитной карточке клиенту может быть предоставлен лимит до 600000 р., ставка по кредиту составит от 26,5%. По ней также доступен беспроцентный период до 52 дней, действующий только на покупки. К «дебетовке» можно открыть сберегательный счет с начислением до 5,5% годовых. Независимо от выбранного типа карты (кредитная или дебетовая) ее обслуживание в стандартном дизайне обойдется в 1490 руб./год, а в персональном оформлении – 1990 руб./год. При этом новым клиентам Райффайзенбанка доступен первый год бесплатного обслуживания пластика в стандартном дизайне.
Бонусная программа предусматривает получение баллов за покупки. Они в дальнейшем могут конвертируются в рубли. Начисление бонусов происходит по следующим правилам:
- 1 бонус за покупки на 50 р. – для владельцев кредитки
- 1 бонус за 50 р. – для владельцев «дебетовки, являющихся новыми клиентами (только в течение 1 года)
- 1 бонус за 100 р. – для держателей дебетового пластика по стандартным условиям
Дополнительно могут зачисляться подарочные бонусы в праздники. Максимальный кэшбэк по кредитке – 5%, а по дебетовому пластику – 3,9%.
Главное преимущество карт с кэшбэком на АЗС – возможность сократить затраты на топливо. Ежемесячно они позволяют вернуть до 10% от таких расходов. А также многие карточки позволяют получать возврат части стоимости и по другим продуктам. Дополнительно у данной категории продуктов можно отметить следующие плюсы:
- возможность выбрать подходящий вариант карты – дебетовая или кредитная;
- простая процедура оформления, даже в случае получения карты с кредитным лимитом;
- удобное управление финансами через онлайн-сервисы, доступные бесплатно во всех банках;
- повышение безопасности за счет снижения количества наличных в карманах.
Как правильно выбрать карту с кэшбэком на АЗС
Решив, что пора начать экономить на топливе, необходимо выбрать подходящую банковскую карту. При выборе обратите особое внимание на следующие параметры:
- Ежегодные эксплуатационные расходы – существует множество достойных вариантов, за которые не нужно ничего платить. Дебетовая или кредитная карта с cashback на автозаправочных станциях и бесплатным обслуживанием была бы идеальна не только для заправки автомобиля, но и для других ежедневных платежей.
- Размер процентов на остаток собственных средств – чем выше, тем лучше. Поэтому рассматривайте варианты со ставками 7% и выше.
- Сборы и комиссии – обратите внимание, есть ли комиссии за снятие наличных в иностранных банкоматах, межбанковские переводы, пополнение счета.
- Максимальный лимит cashback – все банки устанавливают ежемесячный лимит на сумму cashback на покупки. Расходы, превышающие эту сумму, не возмещаются.
- Размер cashback на другие покупки – жизнеспособная банковская карта позволит вам получать компенсацию почти за все ваши расходы. Чаще всего банки предлагают “cashback на все” в размере 1%.
Когда будет туристический кэшбэк в 2023
Следующий этап кэшбэка запланирован только на 2023 год — об этом сообщает Ростуризм. Точные сроки проведения пока неизвестны, но, по данным Парламентской газеты, проект хотят сделать ежегодным.
Как правило, программу кэшбэка запускают в межсезонье. Так, в 2022 году акция действовала поэтапно с января по апрель: под программу попали 23 февраля, 8 марта, и даже майские праздники и июнь. Поэтому ожидать следующий этап кэшбэка можно в первом полугодии 2023.
Предварительно условия программы остаются те же — тур можно приобрести в любой регион России, с каждой оплаченной путевки туристы смогут вернуть 20% от ее стоимости. Точные сроки программы и условия для нового этапа 2023 сейчас прорабатывает Ростуризм. Мы в курсе всех новостей и обязательно опубликуем информацию, как только она появится. Записывайтесь в форму выше, чтобы первыми узнать о сроках нового этапа кэшбэка.
Плюсы и минусы кэшбэка по чекам
Нововведение имеет нюансы, о которых полезно знать.
Плюсы | Минусы |
Возможность неплохо сэкономить, ведь клиенту кэшбэк с чеков возвращает часть потраченных им денег. | Акции временные, когда завершается период их действия, все прекращается. |
Множество компаний использует систему возврата средств. Это помогает им привлечь больше заинтересованных клиентов, а людям расширяет возможности сэкономить. Кэшбэки бывают у АЗС, в аптеках, ресторанах и некоторых книжных лавках. | Иногда поступления средств приходится ждать длительное время. Случаются «проколы», когда система аннулирует бонус, объясняя это нарушением пользователем правил. |
Условия проектов, список участвующих партнеров и товара легко найти. Если следовать им, проблем нет. | |
Нет ограничений по количеству установленных приложений. Владелец телефона может загрузить все, что найдет. Главное знать особенности работы каждого. |
Это рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком, доступных на данный момент.
Оформить любую из них очень просто: нужно кликнуть на кнопку нужного банка, вас перекинет на страницу с анкетой, вы ее заполняете и следуете дальнейшим инструкциям. Обычно карту доставляют курьер, либо вам предлагают забрать ее на почте или в ближайшем отделении банка.
Не забывайте, что есть определенные условия для оформления этих дебетовых карт: возраст — от 18 лет, наличие гражданства РФ и наличие паспорта. В некоторых банках могут быть еще дополнительные условия.
Надеюсь, что эта подборка вам понравилась и вы смогли выбрать для себя какой-нибудь продукт. У всех этих карт примерно одинаковые условия по кэшбэку и проценту на остаток.
Но у некоторых есть дополнительные плюшки, поэтому изучайте, сравнивайте условия и выбирайте подходящий для себя вариант.
До скорых встреч 😉.