Fitch подтвердило долгосрочные рейтинги МКБ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Fitch подтвердило долгосрочные рейтинги МКБ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Московский Кредитный Банк появился на рынке России в 1992 годe. Компания работает с физическими и юридическими лицами, предлагая им как классические, так и уникальные продукты. В своей работе она использует особый подход к клиентам и разрабатывает специальные программы с учётом их пожеланий. МКБ входит в список системно значимых банков, опубликованный ЦбРФ.

Приложение 6. Участие в уставном капитале (по данным СПАРК)

Московский Кредитный Банк предлагает свои услуги частным лицам, малому бизнесу и корпорациям. Для удобства пользователей он разработал мобильное приложение — с его появлением все функции стали доступны в любом месте, где есть выход в интернет.

На сайте МКБ размещён конвертер, позволяющий быстро сделать перерасчёт валют. Покупка валюты производится по курсу, который устанавливается ежедневно, без комиссии.

Финансовая компания регулярно проводит акции, позволяющие сэкономить средства. Если следить за новостями. Есть интересные предложения для новых и лояльных клиентов.

Ещё одна особенность МКБ — инвестиции с телефона. Клиенты могут покупать акции иностранных и российских компаний, а также облигации.

МКБ имеет страницы в Фейсбуке, Твиттере и Интаграмм.

Самые популярные услуги — платежи и переводы. Клиенты Московского Кредитного Банка смогут переводить деньги, как по своей стране, так и за её пределы. Можно оплачивать коммуналку, налоги, штрафы, мобильную связь и другие услуги.

Банк также предлагает несколько сервисов:

• МКБ Travel. С его помощью можно выбрать путешествия в любую точку мира, купить билет, забронировать отель и оформить прокат автомобиля.

• МКБ Авто. Все услуги авто собраны в одном месте: продажа и покупка транспортного средства, оплата штрафов и налогов, запись на тест-драйв.

• Аренда сейфовых ячеек. Она необходима при проведении наличных расчётов по сделкам с недвижимостью. Для хранения наличных, ценностей и важных документов.

• Счет ЭСКРОУ. Он обеспечивает сохранность средств.

• Мульти помощник. С помощью программы можно решить разные вопросы, получив консультацию юриста.

Финансовые результаты

В отличие от многих других ведущих российских кредиторов МКБ весьма успешно прошел через кризисный 2020 г., что обусловлено в том числе фокусом банка на крупных корпоративных клиентах, которые меньше пострадали в кризис. Чистая прибыль МКБ по итогам прошлого года подскочила в 2,5 раза, до рекордных 30 млрд руб., а рентабельность собственного капитала составила достаточно высокие для сектора 16,9%. При этом позитивные тенденции продолжились и в нынешнем году.

Так, по итогам I квартала 2021 г. чистая прибыль МКБ составила 8,3 млрд руб., увеличившись на 60,6% в годовом выражении, и рентабельность капитала улучшилась на 5,3 п. п., до 17,3%.

МКБ: основные финпоказатели за I квартал 2021 г. и 2020 г. (млрд руб.)

Мы оценили МКБ сравнительным методом, взяв в качестве компаний-аналогов публичные российские банки. Наша оценка определяется как среднее арифметическое оценок по мультипликаторам P/E 2021П и P/B.

Наша оценка справедливой стоимости МКБ на конец 2021 г. составляет 229,0 млрд руб. (с учетом размещения нового выпуска акций), или 6,85 руб. на обыкновенную акцию. Потенциал роста от текущего ценового уровня равен 2%, рекомендация «Держать».

Вклад «МКБ. Надежный»

Банк МКБ начисляет проценты по кредиту даже за то, что определенное число месяца выпадает на выходной день!!! Очень душевно и благородно!!! А ещё МКБ очень душевно начисляет душевные проценты за предоставление вынужденной отсрочки во время пандемии. Вот такая душевная помощь людям от самого душевного банка МКБ. Не банк, а сама благодетель!!! Живая духовная скрепа.

Нормальный банк. Не хуже и не лучше многих. Вовремя выплачивает проценты по вкладам. Почти все банковские операции можно делать через интернет банк без необходимости посещения офисов. Понравилась карта «москарта» ( с пакетом услуг выгодный ). Большие очереди в офисах банка были, но только тогда когда МКБ взял на обслуживание вкладчиков бывшего банка «советский». И то всего 3 — 4 месяца.

Мкб проблемы с цб на сегодня 2021

Если говорить о международном сообществе, то в ТОП-7 лучших банков вошли:

• ICBC. Самый крупный банк в мире был основан в 1984 году. Общая сумма его активов сегодня составляет 4 трлн долларов. Только на территории Китая организация предоставила более полумиллиона рабочих мест, попутно открыв свои представительства в Канаде, Макао и Турции.
• CCB. Еще один крупный китайский банк с главным офисом в Пекине.
  

  Он предоставляет услуги физическим лицам и корпоративным клиентам, а также специализируется на долговых ценных бумагах, денежных рынках и валютах.

  На 2020 год его активы составляют чуть более 3,4 трлн долларов.

• Agricultural Bank of China. Третий по величине банк в мире, который также расположился на территории Китая. Общая сумма его активов составляет 3,235 трлн долларов. По состоянию на начало 2021 года, организация обслуживает более 330 млн клиентов, открыв 25 тыс. представительств по всей стране.
• Bank of China. Самая старая финансовая организация в Китае, которая была основана в 1912 году. Его активы составляют 2,9 трлн долларов, а представительства расположены в 27 странах мира. С момента открытия и до 1942 года банк занимался эмиссией банкнот под руководством правительства, а сейчас в его обязанности входит страхование и управление активами.
• Mitsubishi UFJ Financial Group. Одна из крупнейших публичных компаний на территории Японии, которая была основана путем слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank. В настоящий момент она располагает активами на сумму более 2,7 трлн долларов.
• JPMorgan Chase & Co. Американская финансовая организация, которая является крупнейшей в стране, причем не только по уровню активов (2,5 трлн долларов), но и по рыночной стоимости (390 млрд долларов).
  

  Она предоставляет услуги не только корпоративным, но и частным клиентам, отвечает за управление активами.

• HSBC Holdings. Последнее место в топе занял крупнейший банк в Европе, штаб-квартира которого расположена в Лондоне. С момента своего основания в 1885 году HSBC Holdings увеличил свои активы до 2,5 трлн долларов и открыл представительства в 80 странах.

Америка долгое время оставалась глобальным экономическим центром, но теперь ее место занял Китай. Конечно же, оба государства активно борются за господство на международном рынке, поэтому чаши весов склоняются то в одну, то в другую сторону. Но это не мешает китайским кредитно-финансовым учреждениям уже несколько лет подряд занимать лидирующие позиции в ТОПе самых надежных международных банков.

Если правильно распорядиться своими сбережениями в условиях финансового кризиса, то можно их не только сохранить, но и приумножить. Для этого необходимо открыть депозит в надежном банке.

Самые выгодные предложения по депозитам на сегодняшний день представлены в следующей таблице:

Экономический кризис сыграл на руку тем, кто решился оформить ипотеку. Все дело в том, что базовая ипотечная ставка очень быстро снизилась до 8%. А поскольку все финансовые организации ориентируются на Центральный банк России, то когда его руководство приняло решение снизить ключевую ставку, пришлось соответствовать.

При оформлении ипотеки стоит помнить, что подписывать договора лучше с надежными организациями, которые сумеют выстоять в условиях кризиса.

Если вы нацелились на первичное жилье, то стоит обратить внимание на предложения Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка и Россельхозбанка, у которых ставка по ипотеке составляет 7,6%, 7,4-8,4%, 7,5% и 7,5% соответственно. Желающим приобрести жилье на вторичном рынке будет выгодно сотрудничать со Сбербанком, ВТБ, Газпромбанком и банком «Открытие». Они предлагают ставку по ипотеке 7,3%, 7,4 – 8,4%, 7,5% и 7,6% соответственно.

Понятие финустойчивости связано с достижением и сохранением уровня платежеспособности учреждения. В целях исполнения закона о контрактной системе (44-ФЗ) развитая банковская система оказания услуг предельно важна. Для разъяснения вопроса Минэкономразвития подготовило письмо от 16.03.2017 № Д28и-1589. В нем даны пояснения, что к 44-ФЗ применяется профильный документ о требованиях к финустойчивости банков (ПП от 28.10.2014 № 1107).

В самом законе, в ч. 10 ст. 44, определены показатели финансовой устойчивости банка, они следующие:

• собственные средства (капитал);
• активы;
• доходность;
• ликвидность;
• структура собственности.

Требования к финансовой устойчивости

В составе ПП № 1107 опубликованы требования к устойчивости банков (сюда входит и финансовая устойчивость банка «Возрождение»). Обязательными являются:

• участие банка в системе обязательного страхования физических лиц;
• отсутствие запрета Центробанка на работу со средствами и на открытие счетов физических лиц (ст. 48 от 23.12.2003 № 177-ФЗ);
• наличие собственных средств (капитала) в размере не менее 15 млрд рублей на отчетную дату;
• раскрытие банком информации о деятельности (ст. 8 от 02.12.1990 № 395-1), предоставление кредитной организацией отчетности в Центробанк (ст. 43 от 02.12.1990 № 395-1) для сообщения на сайте (ФЗ от 10.07.2002 № 86);
• при выполнении мер по предотвращению банкротства и внесении обеспечений заявок на счета денежные средства находятся в этом банке при решении о непрерывности работы, о чем сообщает ЦБ. Общий объем средств не превышает объем средств участников закупок.

Рейтинг по выданным кредитам

Еще один критерий, по которому можно судить о надежности банка – это объем выданных кредитов.

Кредитом называют определенную сумму, выданную банком заемщику (юридическому или физическому лицу) на период и под проценты, регламентируемые кредитным договором.

По объемам выданных кредитов на май 2019 года финансовая организация занимала седьмое место.

В долг под проценты была выдана сумма 1 791 511 млн ₽. По кредитам также наблюдалась положительная тенденция.

Мы привели вам данные Центрального банка страны, являющегося регулятором и контролером российских банковских организаций.

Приведенные показатели дают возможность потребителю взвешенно оценить деятельность и резервы финансовой организации.

Нужно сказать, что рейтинг надежности Московского Кредитного банка – это только одна из характеристик, которые нужно учитывать при выборе банковской организации для открытия депозитного вклада.

Помимо него нужно учитывать такие критерии как история банка, опыт работы, отзывы вкладчиков, условия обслуживания депозита, процентные ставки, срок размещения и пр.

Банк МКБ — прогноз состояния банка

Этот показатель является отношением объема кредитов, срок погашения которых уже прошел (просроченных кредитов), к общему объему выданных кредитов (величина кредитного портфеля). Этот показатель говорит о кредитной политике банка. Если банк ведет консервативную кредитную политику и не выдает необеспеченных и рискованных кредитов, то величина этого показателя не превышает 2%. При агрессивной кредитной политике, направленной на получение максимальной прибыли, величина просроченных кредитов может доходить до 5%. Если величина этого показателя превышает 7-8%, то банк ведет очень рискованную кредитую политику, которая может привести к кризису ликвидности и даже банкротству, поскольку в этом случае может заработать фактор паники вкладчиков.

Обратите внимание на банки с высоким процентом просроченных кредитов. Со временем они могут попасть в сложное положение, поскольку большую часть кредитного портфеля банков составляют ничем не обеспеченные кредиты, выданные населению, которое не может, а часто просто не считает нужным возвращать их.

является отношением полученной прибыли к величине капитала в пересчете на год. Это очень важный показатель, оценивающий успешность деятельности банка как коммерческого предприятия с точки зрения акционера банка, так как чем выше рентабельность капитала, тем больший доход получает акционер на каждый вложенный рубль. Однако не следует пугаться слишком низких, а иногда и отрицательных значений этого показателя в определенные моменты. Это может быть связано как с выплатой дивидендов, так и перечислением части прибыли в резервные фонды банка, образуемые ЦБ (отчисления в АСВ и т.д.). Однако, если рентабельность капитала остается на неудовлетворительном уровне из месяца в месяц, то это означает низкую эффективность банка как коммерческого предприятия, и, безусловно, ухудшает устойчивость банка ко всякого рода трудностям.

Таблица 1

Каждый гражданин страны сталкивается с работой разных финансовых учреждений. Причины тому могут быть самыми разнообразными — кредиты, микрозаймы, депозиты и так далее.

Представленный рейтинг показывает, каким банкам можно доверять в первую очередь, не смотря на то, что в государственную систему страхования вкладов входят и множество других финансовых учреждений.

Ориентир банка и основные продукты

МКБ работает с разными категориями клиентов, предоставляя им финансовые услуги. Для физических лиц это размещение вкладов, осуществление платежей и переводов, выдача потребительских кредитов, оформление пластиковых карт, автокредитование и ипотека. Есть услуга финансового советчика, которая позволяет получать грамотные рекомендации от квалифицированного человека.

В линейке продуктов представлено несколько видов вкладов: есть сберегательные для накоплений, имеются с возможностью пополнения и частичного снятия без потери процентов, а также депозиты до востребования.

Услуга кредитования представлена в более широком ассортименте. Частным лицам доступен потребительский, ипотечный и автокредит, с залогом и без залога. Ипотеку можно взять как на квартиру в новостройке, так и на вторичном рынке недвижимости.

Помимо перечисленных продуктов клиентам также доступны следующие:

• аренда сейфовых ячеек;
• обмен валюты;
• рассчетно-кассовое обслуживание;
• страхование;
• посредничество на рынке ценных бумаг.

Работа с корпоративными клиентами – это ключевое направление деятельности банка. Для бизнеса кредитная организация предоставляет полный спектр услуг: рассчетно-кассовое обслуживание, финансирование (кредитование, лизинг, факторинг, банковские гарантии), размещение депозитов, выпуск пластиковых карт. Кроме того, для обслуживания юридических лиц открыты отдельные бизнес-центры, где представители бизнеса могут получить всю необходимую информацию, а также провести операции.

Московский Кредитный Банк занимает 7 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов.

В январе 2022 Московский Кредитный Банк располагался на 7 месте, таким образом, за месяц позиция в рейтинге не изменилась.

Активы банка — это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку. Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации.

Динамика активов — один из основных показателей эффективности банка, по которому, в том числе, можно оценить его кредитоспособность, стабильность и надежность.

Аналитики включили МКБ в список уязвимых банков

МКБ: самый незаметный банк из индекса Мосбиржи

Центральный банк РФ установил для банков нормативные показатели финансовой устойчивости (способности рассчитываться по своим обязательствам), несоблюдение которых ставит под угрозу существование банка. Для ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» данные показатели имеют следующие значения:

Похожие записи:

• ИНЖЕНЕР ПО МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОМУ СНАБЖЕНИЮ
• Виза в Турцию для россиян в 2023 году
• Разрешена ли проверка документов вне стационарного поста ДПС?